Soluciones Antifraude para Escenarios Financieros
Escenarios
Registro de usuarios, onboarding y modificación de perfil
Solicitud de préstamos y retiro de fondos
Verificación de identidad y documentos
Desembolso de fondos
Verificación de Identidad y Extracción de Datos
Verificación de Identidad y Extracción de Datos
OCR de documentos de identidad, licencias de conducir, pasaportes y otros documentos
Análisis de estados bancarios y comprobantes de activos/contratos
FinAuth
FinAuth
eKYC - Detección de vida y verificación 1:1
Detección de riesgos del dispositivo y detección de ataques deepfake
Face Search
Face Search
Alertas de usuarios duplicados y usuarios en lista negra
Análisis de Riesgo Visual
Análisis de Riesgo Visual
Reconocimiento de vestimenta, entorno, emociones, comportamiento y más
Suite de Cumplimiento eKYC y AML de FinAuth
Verificación de Identidad y Prevención de Lavado de Dinero de Extremo a Extremo
Garantice el cumplimiento normativo y mitigue el delito financiero
Combina verificación de identidad impulsada por IA con screening AML en tiempo real para identificar fraude, prevenir el lavado de dinero y cumplir con estándares regulatorios globales.
Maximice el éxito del onboarding y minimice la pérdida de usuarios
Ofrece alta precisión de verificación en diversas condiciones y dispositivos, reduciendo rechazos falsos que provocan abandono de solicitudes y pérdida de ingresos.
Acelere la adquisición de clientes con una experiencia sin fricción
Proporciona flujos de verificación inteligentes que equilibran seguridad robusta y experiencia de usuario fluida, aumentando tasas de conversión y satisfacción del cliente.
FinAuth - Antifraude Inteligente de Identidad
FinDocX OCR
Detección de deepfake con IA
Huella del dispositivo
Detección de vida
Modelo visual de IA
Comportamiento de riesgo
Reconocimiento facial
Evidencia visual
AML
Flujo Integrado de eKYC y AML
Verificación de documentos
Extracción OCRVerificación de autenticidadValidación de datos
Autenticación biométrica
Detección de vidaComparación facialDetección de deepfake
Screening AML
Verificación PEP y sancionesMedios adversosEvaluación de riesgo
Monitoreo continuo
Monitoreo de transaccionesAnálisis de comportamientoAlertas de actividad sospechosa
Casos de Uso
Desde la verificación de identidad hasta el control de riesgo crediticio, ayudamos a las empresas a lograr operaciones seguras, eficientes e inteligentes.
Antifraude Inteligente de Identidad
Desafío
Una empresa líder de financiamiento al consumo enfrentaba ataques de fraude cada vez más sofisticados, como los deepfakes impulsados por IA, y los métodos de verificación tradicionales ya no podían hacerles frente.
Solución
Implementó los servicios de verificación facial de nivel financiero de FinAuth, integrando modelos fundacionales visuales y detección de factores aleatorios para construir un sólido sistema de defensa contra el fraude de identidad.
Resultados
La tasa de detección de deepfakes y ataques de inyección de video mejoró en un 95%, manteniendo al mismo tiempo una alta tasa de éxito.
Mejoró la seguridad de los fondos y la experiencia del usuario.
Evaluación de la Capacidad de Reembolso
Desafío
Una plataforma de préstamos necesitaba mejorar la precisión de la evaluación crediticia previa al préstamo y reducir los riesgos de suplantación de identidad y documentos falsificados.
Solución
Implementó un sistema de control de riesgo visual para verificar las identidades de los solicitantes, analizar datos de imagen, detectar fraude y respaldar la evaluación de la capacidad de reembolso.
Resultados
La precisión en la detección de fraude mejoró significativamente, con una notable reducción del robo de identidad.
Se mejoró la segmentación de clientes y se optimizó la eficiencia en la aprobación de préstamos, lo que condujo a una mejor conversión.
Antifraude Inteligente de Identidad
Desafío
El centro de tarjetas de crédito de un banco enfrentaba dificultades significativas debido a algoritmos de reconocimiento facial obsoletos que no lograban detectar deepfakes basados en IA. Además, la insuficiente protección a nivel de dispositivo y la limitada flexibilidad estratégica de la solución actual dificultaban el cumplimiento de los estándares regulatorios.
Solución
Adoptó el sistema FinAuth, con tecnología de "3D liveness" para combatir ataques con rostros falsos, configurar estrategias de forma flexible y reforzar el sistema de defensa activa.
Resultados
Se interceptaron con éxito numerosos intentos sospechosos de autenticación, reduciendo el riesgo de incumplimiento.
Se espera ahorrar cientos de millones al año en pérdidas; además, se superaron auditorías regulatorias manteniendo tanto la tasa de éxito como la seguridad.
Control de Riesgo Visual Antifraude
Desafío
Un banco comercial regional se veía afectado por solicitudes de préstamo fraudulentas presentadas por intermediarios maliciosos mediante documentos falsificados. Los sistemas tradicionales de control de riesgo, altamente dependientes de datos estructurados, tenían dificultades para identificar eficazmente estas actividades fraudulentas.
Solución
El banco implementó un sistema de control de riesgo visual impulsado por un modelo multimodal de gran escala capaz de analizar datos de imagen no estructurados y detectar más de 70 tipos de patrones de riesgo relacionados con el fraude.
Resultados
Se interceptaron más de 180 solicitudes de préstamo de alto riesgo por mes después de la implementación del sistema.
La tasa de préstamos incobrables provenientes de intermediarios fraudulentos se redujo al 10%.
Se logró un aumento del 25% en la rentabilidad crediticia general.
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