Intelligente Identitätsprüfung für Finanzdienstleistungen

FinAuth bietet KI-gestützte digitale Identitätsprüfung und AML-Screening für Banken, Fintech-Unternehmen, Kreditplattformen und Versicherer. Von der Echtzeit-ID-Authentifizierung und biometrischen Lebenderkennung bis hin zur fortlaufenden Transaktionsüberwachung helfen wir Ihnen, legitime Kunden schneller zu onboarden und gleichzeitig strenge KYC-/AML-Anforderungen zu erfüllen - ohne die Nutzererfahrung zu beeinträchtigen.

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Anti-Betrugs-Lösungen für Finanzszenarien

Szenarien

Benutzerregistrierung, Onboarding & Profiländerung

Einreichung von Kreditanträgen & Geldauszahlung

Identitäts- & Dokumentenprüfung

Auszahlung von Geldern

ID-Verifizierung & Datenextraktion

OCR für Ausweise, Führerscheine, Reisepässe und andere Dokumente

Analyse von Kontoauszügen sowie Vermögens- und Vertragsnachweisen

FinAuth

eKYC - Lebenderkennung & 1:1-Verifizierung

Geräterisiko-Erkennung und Deepfake-Angriffserkennung

Face Search

Warnung bei doppelten Benutzern und Black List Usern

Visuelle Risikoanalyse

Erkennung von Kleidung/Zubehör, Szenen, Emotionen, Verhalten und mehr

FinAuth eKYC- & AML-Compliance-Suite

End-to-End-Identitätsprüfung und Geldwäscheprävention

Regulatorische Compliance sicherstellen und Finanzkriminalität eindämmen

Kombiniert KI-gestützte Identitätsprüfung mit AML-Screening in Echtzeit, um Betrug zu erkennen, Geldwäsche zu verhindern und globale Compliance-Standards zu erfüllen.

Onboarding-Erfolg maximieren und Nutzerabbrüche minimieren

Bietet eine hohe Verifizierungsgenauigkeit unter unterschiedlichsten Bedingungen und auf verschiedenen Geräten und reduziert dadurch Fehlablehnungen, die zu abgebrochenen Anträgen und Umsatzeinbußen führen.

Kundengewinnung durch reibungslose Nutzererfahrung beschleunigen

Bietet intelligente Verifizierungsabläufe, die starke Sicherheit mit einer nahtlosen Nutzererfahrung verbinden und so Abschlussraten und Kundenzufriedenheit steigern.

FinAuth - Intelligente Identitäts-Anti-Betrugs-Lösung

FinDocX OCR

KI-basierte Deepfake-Erkennung

Geräte-Fingerprint

Lebenderkennung

Visuelles KI-Modell

Risikoverhalten

Gesichtserkennung

Visuelle Nachweise

AML

Integrierter eKYC- & AML-Workflow

Dokumentenprüfung

OCR-ExtraktionEchtheitsprüfungDatenvalidierung

Biometrische Authentifizierung

LebenderkennungGesichtsabgleichDeepfake-Abwehr

AML-Screening

PEP- & SanktionsprüfungNegative MedienberichteRisikobewertung

Fortlaufende Überwachung

TransaktionsüberwachungVerhaltensanalyseWarnmeldungen bei verdächtigen Aktivitäten

Anwendungsfälle

Von der Identitätsprüfung bis zur Kreditrisikokontrolle - wir unterstützen Unternehmen dabei, sichere, effiziente und intelligente Geschäftsprozesse umzusetzen.

Intelligente Identitäts-Anti-Betrugs-Lösung

Herausforderung

Ein führendes Konsumfinanzierungsunternehmen sah sich mit immer ausgefeilteren Betrugsangriffen konfrontiert, etwa durch KI-Deepfakes, denen herkömmliche Verifizierungsmethoden nicht mehr gewachsen waren.

Lösung

Einsatz der finanztauglichen Gesichtsverifizierungsdienste von FinAuth unter Integration visueller Basismodelle und randomisierter Faktorenerkennung zum Aufbau eines robusten Systems zur Identitätsbetrugsabwehr.

Ergebnisse

Die Erkennungsrate für Deepfake- und Video-Injection-Angriffe verbesserte sich um 95 %, bei gleichzeitig hoher Erfolgsquote.

Die Sicherheit der Mittel sowie die Nutzererfahrung wurden verbessert.

Bewertung der Rückzahlungsfähigkeit

Herausforderung

Eine Kreditplattform musste die Genauigkeit der Kreditbewertung vor der Kreditvergabe verbessern und gleichzeitig die Risiken durch Identitätsmissbrauch und gefälschte Dokumente reduzieren.

Lösung

Implementierung eines visuellen Risikokontrollsystems zur Verifizierung von Antragstelleridentitäten, Analyse von Bilddaten, Erkennung von Betrug und Unterstützung bei der Bewertung der Rückzahlungsfähigkeit.

Ergebnisse

Die Genauigkeit der Betrugserkennung wurde deutlich verbessert, begleitet von einem bemerkenswerten Rückgang des Identitätsdiebstahls.

Die Kundensegmentierung wurde verbessert und die Effizienz der Kreditgenehmigung optimiert, was zu besseren Conversion-Raten führte.

Intelligente Identitäts-Anti-Betrugs-Lösung

Herausforderung

Das Kreditkartenzentrum einer Bank stand vor erheblichen Problemen aufgrund veralteter Gesichtserkennungsalgorithmen, die KI-basierte Deepfakes nicht erkennen konnten. Zudem beeinträchtigten unzureichender Geräteschutz und die begrenzte strategische Flexibilität der bestehenden Lösung die Fähigkeit, regulatorische Anforderungen zu erfüllen.

Lösung

Einführung des FinAuth-Systems mit „3D-Liveness“-Technologie zur Abwehr von Fake-Face-Angriffen, zur flexiblen Konfiguration von Strategien und zur Aufrüstung des aktiven Verteidigungssystems.

Ergebnisse

Zahlreiche verdächtige Authentifizierungsversuche konnten erfolgreich abgefangen und das Ausfallrisiko reduziert werden.

Es wird erwartet, dass jährlich Verluste in Höhe von Hunderten Millionen eingespart werden; gleichzeitig wurden regulatorische Prüfungen bestanden und Erfolgsquote sowie Sicherheit aufrechterhalten.

Visuelle Risiko-Anti-Betrugs-Kontrolle

Herausforderung

Eine regionale Geschäftsbank wurde durch betrügerische Kreditanträge belastet, die von böswilligen Vermittlern mithilfe gefälschter Dokumente eingereicht wurden. Herkömmliche Risikokontrollsysteme, die stark auf strukturierte Daten angewiesen waren, konnten solche betrügerischen Aktivitäten nur schwer wirksam identifizieren.

Lösung

Die Bank implementierte ein visuelles Risikokontrollsystem auf Basis eines multimodalen Large Models, das unstrukturierte Bilddaten analysieren und mehr als 70 Arten betrugsbezogener Risikomuster erkennen kann.

Ergebnisse

Nach der Systemeinführung wurden monatlich mehr als 180 Hochrisiko-Kreditanträge abgefangen.

Die Quote fauler Kredite durch betrügerische Vermittler wurde auf 10 % gesenkt.

Die gesamte Kreditprofitabilität wurde um 25 % gesteigert.

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